Politique de confidentialité

Introduction à notre politique

Quelles données nous collectons

Nous collectons différents types d'informations personnelles pour vous fournir nos services de planification financière de manière efficace et personnalisée. Les données que nous collectons dépendent de votre interaction avec notre site et de votre utilisation de nos services professionnels.

Comment nous utilisons vos données

Nous utilisons vos informations personnelles uniquement pour les finalités légitimes décrites ci-dessous. Chaque utilisation est justifiée par nos obligations contractuelles, notre intérêt légitime ou votre consentement explicite:

• • Fournir nos services de consultation et de planification financière personnalisée selon vos besoins spécifiques et vos objectifs déclarés.
• • Analyser votre situation financière et élaborer des recommandations adaptées à votre profil de risque et votre horizon temporel.
• • Communiquer avec vous concernant vos consultations, répondre à vos questions et vous tenir informé de l'avancement de votre plan.
• • Améliorer nos services et notre site web en analysant les tendances d'utilisation et les retours de nos clients de manière anonymisée.
• • Respecter nos obligations légales et réglementaires en matière de tenue de dossiers et de conformité financière en France.
• • Protéger nos droits légaux et prévenir les fraudes ou les utilisations abusives de notre plateforme et de nos services professionnels.
• • Vous envoyer des informations pertinentes sur nos services uniquement si vous avez consenti à recevoir ces communications marketing.

Partage de vos données personnelles

Nous pouvons partager vos informations personnelles dans des circonstances limitées et uniquement lorsque cela est nécessaire pour fournir nos services ou respecter nos obligations légales. Tout partage de données est effectué dans le respect strict du RGPD et des lois françaises sur la protection des données. Nous veillons à ce que les destinataires de vos données offrent des garanties adéquates de protection.

Vos droits sur vos données

Conformément au RGPD et aux lois françaises sur la protection des données, vous disposez de plusieurs droits concernant vos informations personnelles. Vous pouvez exercer ces droits à tout moment en nous contactant via les coordonnées fournies à la fin de cette politique. Nous répondrons à toutes les demandes dans les délais légaux applicables.

• • Droit d'accéder à toutes les données personnelles que nous détenons sur vous et d'obtenir une copie de ces informations dans un format structuré.
• • Droit de demander la correction de données inexactes ou incomplètes que nous possédons à votre sujet pour garantir leur exactitude.
• • Droit de demander la suppression de vos données personnelles dans certaines circonstances définies par la réglementation applicable, sauf obligations légales de conservation.
• • Droit de recevoir vos données dans un format structuré et couramment utilisé et de les transférer à un autre responsable du traitement.
• • Droit de vous opposer au traitement de vos données personnelles pour des raisons tenant à votre situation particulière ou à des fins marketing.
• • Droit de demander la limitation du traitement de vos données dans certaines circonstances définies par le RGPD européen en vigueur.

Mesures de sécurité mises en place

Nous prenons la sécurité de vos données personnelles très au sérieux et avons mis en place des mesures techniques et organisationnelles appropriées pour protéger vos informations contre tout accès non autorisé, toute divulgation, toute altération ou toute destruction. Nous révisons régulièrement nos pratiques de sécurité pour nous assurer qu'elles restent efficaces face aux menaces évolutives.

Durée de conservation de vos données

Nous conservons vos données personnelles uniquement pendant la durée nécessaire aux finalités pour lesquelles elles ont été collectées ou pour respecter nos obligations légales et réglementaires. Les durées de conservation varient selon le type de données et sont déterminées conformément aux recommandations de la CNIL française.

• • Données de compte client conservées pendant la durée de notre relation contractuelle plus cinq années après la fin pour respecter les obligations comptables.
• • Données de consultation et analyses financières conservées pendant dix années conformément aux obligations légales de conservation des dossiers clients en France.
• • Historique des communications conservé pendant trois années après votre dernière interaction pour assurer la continuité et la qualité de notre service.
• • Documents financiers et justificatifs conservés pendant les durées légales applicables en matière fiscale et comptable, généralement dix années complètes.
• • Données de marketing et de prospection conservées pendant trois années maximum à compter de votre dernier contact ou jusqu'au retrait de votre consentement.

À l'expiration des délais de conservation, vos données sont supprimées de manière sécurisée ou anonymisées de façon irréversible pour prévenir toute réidentification future. Certaines données peuvent être conservées plus longtemps si la loi l'exige ou en cas de litige en cours.

Transferts internationaux de données personnelles

Vos données personnelles sont principalement stockées et traitées au sein de l'Union Européenne. Si nous devons transférer vos données en dehors de l'espace économique européen, nous nous assurons que des garanties appropriées sont en place conformément au RGPD pour protéger vos informations de manière adéquate et équivalente.

• • Utilisation de clauses contractuelles types approuvées par la Commission Européenne pour encadrer les transferts vers des pays tiers ne bénéficiant pas d'une décision d'adéquation.
• • Vérification que les destinataires de vos données appliquent des mesures de sécurité techniques et organisationnelles appropriées équivalentes aux standards européens.
• • Respect des décisions d'adéquation de la Commission Européenne pour les transferts vers des pays reconnus comme offrant un niveau de protection adéquat.
• • Possibilité pour vous de demander des informations détaillées sur les garanties spécifiques mises en place pour tout transfert international de vos données.

Utilisation des cookies sur notre site

Notre site web utilise des cookies et des technologies similaires pour améliorer votre expérience de navigation et analyser l'utilisation de notre plateforme. Les cookies sont de petits fichiers texte stockés sur votre appareil lorsque vous visitez notre site. Pour plus d'informations détaillées sur notre utilisation des cookies, veuillez consulter notre politique des cookies dédiée accessible depuis le pied de page de notre site.

Vous pouvez gérer vos préférences en matière de cookies via les paramètres de votre navigateur ou via notre outil de gestion des cookies disponible sur notre site. Le refus de certains cookies peut limiter certaines fonctionnalités de notre plateforme web.

Modifications de cette politique de confidentialité

Nous pouvons mettre à jour cette politique de confidentialité périodiquement pour refléter les changements dans nos pratiques, nos services ou pour nous conformer à de nouvelles exigences légales. Nous vous encourageons à consulter régulièrement cette page pour rester informé de la manière dont nous protégeons vos informations personnelles et respectons vos droits.

• • En cas de modification substantielle affectant vos droits, nous vous en informerons par courrier électronique si nous disposons de votre adresse.
• • Les modifications mineures seront signalées par une mise à jour de la date en haut de cette politique de confidentialité accessible publiquement.
• • Votre utilisation continue de nos services après la publication de modifications constitue votre acceptation de la politique mise à jour.
• • Si vous n'acceptez pas les modifications apportées, vous pouvez cesser d'utiliser nos services et demander la suppression de vos données personnelles.

Nous conservons un historique des versions précédentes de cette politique que vous pouvez consulter sur demande pour comprendre l'évolution de nos pratiques de protection des données au fil du temps.